秦皇岛警方通告:立案调查达飞云贷 涉嫌非吸案实锤

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日前,在河北新闻网阳光理政留言板有网友留言:河北秦皇岛达飞云贷线上线下出借钱款 多位居民受损。达飞云贷科技北京有限公司合同诈骗!害得近7万人已无法生存,朝阳经侦立案近10个月了,秦皇岛市是达飞的起源地,是受达飞诈骗的重灾区受害达4万多人,不但

  日前,在河北新闻网阳光理政留言板有网友留言:河北秦皇岛达飞云贷线上线下出借钱款 多位居民受损。达飞云贷科技北京有限公司合同诈骗!害得近7万人已无法生存,朝阳经侦立案近10个月了,秦皇岛市是达飞的起源地,是受达飞诈骗的重灾区受害达4万多人,不但有线上出借,更重要的还有很多非p2p许可的非法线下出借,基金和股权,打白条的等受害人。望尽快处理。

  对此,秦皇岛市公安局回复表示:秦皇岛市公安局海港分局经侦大队已受理海港区达飞秦皇岛西港路分公司等公司非法吸收公众存款案。为推进案件侦办,请达飞公司线下出借人到合同签订所在地派出所或经侦大队进行报案登记。

  早在2020年3月,就曾有北京朝阳警方对达飞云贷以涉嫌非法吸收公众存款罪进行刑事立案的消息传出,但由于未见朝阳警方的正式通报,于是关于达飞云贷被立案的传闻一直未能得到证实。

  秦皇岛警方的公开表态,使一度被传得沸沸扬扬的达飞云贷科技有限公司(下称达飞云贷)涉嫌非吸案落到了实处。

  成也网贷 败也网贷

  达飞云贷大股东为深圳达飞科技控股有限公司(下称深圳达飞),实控人为高云红。高云红控股的港股上市公司旭通控股(01826.HK)2020年初以来股价已下跌85%,当前股价仅为0.173港元上下,总市值仅剩2.3亿港元。

  企查查显示,达飞云贷此前的名称叫达飞普惠财富投资管理(北京)有限公司,在国内总共设有27家分公司,现已全部注销。其中,达飞秦皇岛分公司设立于2013年7月,负责人是徐健,该分公司2017年8月16日被注销,曾经的经营地址就在秦皇岛市海港区西港路。

  2012年10月30日,达飞云贷总公司在北京成立,注册资本5亿,法人为张术平,高云红担任经理。据官网信息显示,达飞云贷还是中国互联网金融协会成员,公司主要以P2P为主营业务。股东方面,达飞云贷的大股东为持股85%的深圳达飞。股权穿透后,高云红间接持股93.58%,为达飞云贷的实际控制人。

  此前,得益于达飞云贷的网贷业务,达飞控股业绩曾经有一段高光时刻。2019年半年报显示,达飞控股实现收入6.41亿港元,同比增长了109.418%。净利润为1.82亿港元,增长了74.83倍。

  随后,当达飞普惠财富投资管理(北京)有限公司改名达飞云贷科技(北京)有限公司后,达飞一直想从网贷业务中抽身。该公司曾在公告中表示:“优秀的头部互金机构转型持牌机构成为行业发展的大势所趋,云贷业务中涉及到小额出借人的P2P出借业务在这个大趋势下已经不符合公司发展的要求。”

  然而,想摆脱网贷标签的达飞云贷,最终还是被网贷绊倒在地。

  2020年11月份,旭通控股发布公告称,王晶因个人理由已辞任董事会主席及执行董事职务,原因为其正接受司法机关调查。旭通控股深陷漩涡,或与达飞云贷立案相关。

  产品息费高 还款意愿低

  在网贷领域中,达飞云贷属于“路子野”的,一度成为众多借款人心中的噩梦。有借款人曾表示,自己在达飞云贷分3批次共借26500元需要还款60800元,还了半年款之后,由于实在难以承受高利息最后逾期。

  达飞云贷的借款产品被指综合息费过高,收取的费用包括服务包、基础服务费、质保金等各种额外费用。其中,质保金在放款时立刻按本金的10%-20%划走,尽管在还清欠款后会退还,但还会计入借贷本金算利息。

  当借款人逾期时,达飞云贷还推出倒贷产品,该产品变相增加了借款人债务负担。达飞云贷业务员与后台配合将借款人借款额度挑高,借款人借了钱还清账单后再把额度降下来,大概是10000元收取300元手续费的标准,账单利息不计在内。倒贷产品综合息费极高,月利率15%,服务费20%,质保金10%。

  比倒贷更“创新”的产品设计是“逾期转长期”(也叫“转长期”)产品,该产品将逾期借款人的旧债务作废,按照此前的借贷本息、违约罚息的总和作为新合同的本金,与借款人签订新合同。这种模式实质上仍是以贷养贷。

  与其他头部网贷机构相比,达飞云贷的资产逾期情况较为严重,这主要因为借款人不满综合息费过高,还款意愿偏低。

  逾期重压下 催收下“猛药”

  严重的债务逾期情况使达飞云贷在“催收”方面下了“猛药”:达飞云贷采取由出借人组成催收小组进行催收的方式,推出债权认领活动,债权认领金额超过18亿,认领人数近万人。出借人认领债权后,联系匹配好的借款人协商还款。

  此外,达飞云贷还在全国范围内进行法诉回款。数据显示,达飞已在全国开通200多个诉讼渠道,在河北、黑龙江、云南、四川、山东、江西、内蒙古等30多个地区已经发起大量诉讼工作并进入立案或执行阶段。

  达飞云贷12月26日发布“达飞平台近期工作进展说明”中提到从单一的传统催收回款到如今的多举并施;从单一的兑付形式,到开通房产、商城进行多元化兑付;同时,为了进行开源,先后启动了转分期和债务优化等多项新业务。

  与出资方闹矛盾 让借款人背锅

  达飞云曾与多家银行、消费金融公司合作,如包银消费金融、中银消费金融、湖北消费金融、晋商消费金融、华兴银行、石嘴山银行等。由于资产端产品设计“出格”,达飞云贷所合作的资金方也频频踩雷。

  据了解,目前仍有消费金融机构在向达飞云贷平台的借款人催收。以晋商消费金融为例,它与达飞云贷合作放贷,晋商消费金融作为出资方,达飞则为助贷平台。不少用户都是从达飞云贷上面借了款,也按时足额归还,现在却要被晋商消费金融催收。面对借款人的怨言,晋商消费金融表示达飞未把款项还于平台,如果借款人不在晋商还款,就会被上报征信。达飞云贷则表示,资方欠达飞结算款项,公司高层一直跟资方沟通解决,资方一直不给回复。

  因为出资方和助贷平台的合作出了问题,却导致正常还款的借款人征信出现逾期污点,进一步激化了借款人的不满情绪。

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